5 вещей, о которых следует помнить, прежде чем выбирать специалиста по финансовому планированию

Хотя в вашем районе может быть много специалистов по финансовому планированию, не все из них обладают таким же опытом и знаниями, как другие. Решить, кто вам подходит, можно методом проб и ошибок. Если вы беспокоитесь о выборе подходящего, убедитесь, что он обладает следующими качествами.



Debt Avalanche Method.jpg



1. Найдите того, кто может проконсультировать вас по вопросам долга

Хороший консультант сможет посоветовать вам, как погасить ваши долги, например, предложит долговая лавина метод или метод снежного кома, чтобы помочь вам понять, как избавиться от долга как можно скорее. Если вы ищете специалиста по финансовому планированию, потому что вам нужна помощь в выплате долгов, вы можете сначала попробовать один из этих простых методов, прежде чем брать на себя расходы на специалиста по финансовому планированию.

2. Правильные полномочия

Всегда выбирайте специалиста по финансовому планированию с правильным профессиональным опытом. У них должен быть дипломированный финансовый аналитик (CFA) или сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP). Вы можете проверить их учетные данные на сайте CFA Institute или Совета CFP. Эти полномочия указывают на определенный уровень образования и компетенции, которых могут не иметь другие специалисты по финансовому планированию.



3. Знайте, как им платят

Вы должны быть уверены, что пользуетесь услугами финансового планировщика, а не продавца. Продавцы в страховых компаниях или фирмах по управлению фондами часто выдают себя за специалистов по финансовому планированию, но их основная работа - не консультировать клиентов. Консультант может просто продавать продукты и услуги компании, а не давать вам лучший совет.
Вы можете задать следующие вопросы, чтобы узнать, как им платят и кажутся ли они больше продавцом, чем консультантом:
Зарабатывают ли они комиссию от продажи страховки?
Аффилированы ли они с другими финансовыми компаниями? Те, которые предлагают запатентованные продукты?
Зарабатывают ли они комиссию за операции с акциями?
Независимые консультанты по-прежнему могут быть продавцами для компаний. Убедитесь, что вы знаете, как им платят, чтобы узнать истинные мотивы их советов.

4. Выберите платного консультанта.

Найдите специалиста по финансовому планированию, который работает на вас и которому платят только вы и аналогичные клиенты. Хороший специалист по финансовому планированию будет больше заботиться о том, чтобы предложить вам правильные услуги, чтобы помочь вам, а не продвигать свои собственные планы или пытаться что-то вам продать.
Советники с почасовой оплатой обычно являются лучшими. Помните, что вам не нужно постоянно видеться со своим финансовым консультантом. Как правило, у вас будет первая консультация, а затем будут проводиться ежегодные последующие визиты для корректировки вашего плана или финансовых целей, которые у вас есть.

5. Найдите советника, который поможет вам не сбиться с пути.

Советник, который будет держать вас в курсе, имеет решающее значение, потому что он поможет вам поддерживать ваши финансы в соответствии с вашими целями. Они должны понимать ваши чувства к деньгам и выслушивать ваши опасения и надежды. Помните, что специалист по финансовому планированию должен дать вам совет по поводу ваших денег, а не сказать, что именно с ними делать. Вы по-прежнему должны иметь возможность предлагать свои собственные идеи и рассказывать планировщику, как вы хотите, чтобы ваши деньги использовались.



Рекомендуем